믿음

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많은 사람들은 세계적인 도전 과제를 헤쳐나가고 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 방법을 모색할 때 자신의 신앙을 지침으로 삼습니다. 예를 들어, 유대교의 핵심 개념인 티쿤 올람(Tikkun Olam)은 히브리어에서 "세상을 고치다"로 번역됩니다. 유대교 추종자들은 이 개념을 다르게 해석할 수 있지만, 많은 사람들에게 Tikkun Olam은 빈곤 완화부터 미래 세대를 위한 환경 보호에 이르기까지 도움이 필요한 사람들을 섬길 의무를 상기시킵니다. Tikkun Olam에 대한 한 가지 접근 방식은 자본을 사용하여 재정적 및 신앙 기반 목표에 부합하는 대의를 발전시키는 것입니다. 재정 고문과 협력하여 지속 가능하고 임팩트 있는 투자로 알려진 접근 방식에 따라 자선 기부와 투자를 통해 자본을 배치할 수 있습니다.

유대인의 가치는 각 개인, 가족 또는 조직의 다양한 목표로 해석됩니다. 이러한 유연성을 촉진하기 위해 Investing with Impact 팀은 각 투자자의 개별 목표에 부합하는 재무 전략을 활성화하기 위한 다양한 투자 접근 방식을 개발했습니다. 투자를 시작하기 전에 유대인의 가치에 부합하는 자선 활동을 살펴보겠습니다.

많은 신앙과 마찬가지로 유대인의 관습과 법에는 자선을 위해 동전을 모으는 데 사용되는 작고 파란색과 흰색의 주석 상자인 푸쉬케(Pushke) 관행부터 유대인 개인, 연맹, 재단 및 단체의 건전한 기부에 이르기까지 자선 활동의 전통이 내재되어 있습니다. 오늘날 전 세계의 비영리 단체. 기부는 각 개인이나 기관의 자선 사명을 달성하기 위해 보조금 및 기부, 대출 보증, 신용 한도 및 지분 투자와 같은 다양한 형태와 자금 조달 방법을 취할 수 있습니다. Morgan Stanley의 자선 관리 팀은 고객의 자선 사명을 정의하고 실현하는 데 도움이 되는 일련의 서비스를 제공하여 고객을 지원합니다.

기부자 조언 기금 계좌는 자선 활동을 종교적 가치에 맞추는 또 다른 방법입니다. 2021년에 Morgan Stanley는 기부자 조언 기금인 Morgan Stanley Global Impact Fund Trust(Morgan Stanley GIFT)와 Jewish Future Pledge 간의 파트너십을 발표했습니다. 우리는 함께 고객과 자문가 모두에게 그들의 가치가 금융, 부동산, 자선 계획에 반영될 수 있는 기회에 대해 교육하기 위해 노력하고 있습니다. Morgan Stanley 재정 고문과 상담하여 종교적 가치와 자선 활동 및 투자 자본을 일치시키는 방법에 대해 대화를 시작하세요.

신앙 기반 자선 활동은 유대교 및 기타 신앙 전통에 널리 퍼져 있기 때문에 더 친숙해 보일 수 있지만, 신앙 기반 투자에는 더 많은 설명이 필요할 수 있습니다.

첫 번째 단계는 귀하에게 가장 중요한 가치가 무엇인지 파악하고 이를 재무 고문에게 설명하는 것입니다. 토라는 여러 계명과 선한 행위를 뜻하는 히브리어인 미츠보트(mitzvot)를 통해 자본과 유대인의 가치를 일치시키는 지침을 제공합니다. 다음은 투자자가 투자에 대한 믿음을 가질 수 있는 네 가지 방법입니다.

다음 단계는 재무 고문과 협력하여 귀하의 가치를 포트폴리오에 통합하는 것입니다. 귀하의 재정 고문은 Morgan Stanley의 Investing with Impact 플랫폼을 활용하는 포트폴리오를 구성하는 데 도움을 줄 수 있습니다. Investing with Impact 플랫폼의 투자 전략을 평가할 때 우리는 다음을 추구합니다.의도성투자 과정에서영향주주참여와포함 다양한 관점을 통해. 우리는 이것을 "영향력의 3가지 I"라고 부릅니다. 투자자가 유대인의 가치를 투자에 맞추기 위해 취할 수 있는 의도성에 대한 몇 가지 접근 방식이 있습니다. 하나는 제한 심사를 적용하는 것입니다. 예를 들어, 티쿤 올람(Tikkun Olam)에 대해 숙고하는 가족은 이를 환경 또는 인권 기록이 열악한 회사를 배제하는 것을 의미하는 것으로 해석할 수 있습니다. 또 다른 접근 방식은 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 통합입니다. ESG 통합은 정의된 문제 영역이나 주제별 문제 영역에서 목표로 삼은 영향을 생성하는 것보다 광범위하고 긍정적인 영향을 생성하는 경향이 있습니다. 의도성에 대한 마지막 접근 방식은 주제별 솔루션 투자 또는 특정 영향 목표를 다루는 부문이나 지역에 자본을 의도적으로 할당하는 것입니다. 투자는 자산 클래스 전반에 걸쳐 이루어질 수 있으며 물과 에너지 솔루션을 포함한 기후 솔루션, 다양성과 포용성, 지역 사회 경제 개발 등과 같은 광범위한 주제에 맞춰 이루어질 수 있습니다.