Coinbase, 뉴욕 규제 당국과 1억 달러 합의에 도달

지원 대상

미국 암호화폐 거래소는 고객이 신원 조사 없이 계좌를 개설하고 규정 준수 개선을 위해 5천만 달러를 지출하도록 허용한 대가로 5천만 달러의 벌금을 지불할 예정입니다.

매튜 골드스타인(Matthew Goldstein)과 에밀리 플리터(Emily Flitter)

미국에 본사를 둔 상장 암호화폐 거래 거래소인 코인베이스(Coinbase)는 자금 세탁 방지법을 위반하여 고객이 충분한 신원 조사를 실시하지 않고 계좌를 개설하도록 허용했다는 금융 규제 당국의 판단에 따라 5천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다.

수요일 발표된 뉴욕주 금융서비스부(New York State Department of Financial Services)와의 합의에 따르면 코인베이스는 규정 준수 프로그램을 강화하기 위해 5천만 달러를 투자해야 합니다. 이는 마약 밀매자, 아동 포르노 판매자 및 기타 잠재적인 범법자가 뉴욕주에 계좌를 개설하는 것을 방지하기 위한 것입니다. 교환.

한때 높이 솟아오른 글로벌 암호화폐 거래 사업에 대한 최신 히트작입니다. 지난 1년 동안 여러 암호화폐 회사가 파산 신청을 했습니다. 특히 FTX는 11월 붕괴되기 전 세계에서 두 번째로 큰 암호화폐 거래소였습니다. 설립자인 샘 뱅크맨-프리드(Sam Bankman-Fried)와 기타 FTX 최고 경영진은 이제 연방 형사 고발을 앞두고 있습니다.

규제 당국에 따르면 코인베이스의 규정 준수 문제는 거래소가 2017년 뉴욕에서 운영 허가를 확보한 후 2020년 정기 조사에서 처음 발견됐다. 그들은 2018년부터 거래소의 자금세탁 방지 통제에 문제가 있음을 발견했습니다.

Coinbase는 처음에 고객의 신원을 파악하고 의심스러운 활동에 대한 행동을 모니터링하기 위해 돈세탁 방지법에서 정한 요구 사항을 충족할 수 있도록 일상적인 운영을 점검하는 데 도움을 줄 독립 컨설턴트를 고용하기로 동의했습니다.

그러나 이것이 회사의 문제를 해결하지 못했고 규제 당국은 2021년에 공식 조사를 시작했습니다. 거래소는 두 가지 주요 작업에서 뒤쳐졌습니다. 첫눈에 신원이 모호해 보이는 고객의 배경을 더 깊이 파고 의심스러운 활동에 대한 후속 조치입니다. 내부 모니터링 시스템이 생성한 경고입니다.

금융서비스부(Department of Financial Services)에 따르면, 2021년 말까지 코인베이스는 적절하게 조사되지 않은 잠재적인 의심스러운 고객 거래에 대한 알림이 100,000개 이상 밀집되어 있었습니다. 규제 당국은 또한 Coinbase가 사람들에게 계좌 개설을 허용하기 전에 가장 기본적인 "고객 파악" 검사만 수행했다는 사실을 발견했습니다. 거래소는 고객 신원 조사를 "간단한 체크박스 연습"으로 처리했다고 그들은 말했습니다.

한 예로, Coinbase는 디지털 도둑이 Coinbase 계정을 개설할 때 해당 회사의 직원이라고 주장하여 익명의 회사로부터 1억 5천만 달러를 훔치는 것을 무의식적으로 도왔습니다.

고객의 배경을 조사하는 회사의 절차가 너무 부적절했기 때문에 작년 초 규제 당국은 공식적인 조사가 진행되는 동안에도 회사가 이전에 고용하기로 합의한 독립 컨설턴트와 별도로 외부 모니터를 고용하여 규정 준수를 감독하도록 코인베이스에 명령했습니다. 진행중.

뉴욕주의 금융 서비스 감독관인 Adrienne A. Harris는 인터뷰에서 "우리는 합의를 기다리기보다 독립적인 모니터를 설치해야 할 실패를 발견했습니다"라고 말했습니다. "우리는 이 분야의 불법 자금 조달 문제에 대해 매우 노골적으로 밝혔습니다. 이것이 바로 우리 프레임워크가 암호화폐 회사를 은행과 동일한 기준으로 유지하는 이유입니다."

회사의 최고 법무 책임자(CLO)인 폴 그레왈(Paul Grewal)은 자사 웹사이트에 올린 블로그 게시물에서 “코인베이스는 암호화폐 업계의 리더이자 역할 모델이 되기 위해 계속 노력하고 있으며 이는 규정 준수 및 기타 분야에서 규제 기관과 협력한다는 것을 의미한다”고 밝혔다. 수요일.

코인베이스 주가는 수요일 12% 상승해 거의 38달러로 마감됐다.

코인베이스가 이전 계정에서 의심스러운 기능을 검토하는 노력이 여전히 너무 느리게 진행되고 있다는 합의에 따르면 거래소는 규정 준수 운영을 개선하기 위한 시스템을 마련함에 따라 적어도 1년 동안 모니터와 협력해야 합니다. 뉴욕 규제당국은 모니터의 신원을 밝히지 않았습니다.